การต้องใช้เลขประจำตัวผู้เสียภาษีหรือไม่นั้น ขึ้นอยู่กับ ประเทศที่ผู้ออกบัตรจดทะเบียน และ ระดับวงเงิน ที่คุณสมัคร ไม่ได้ขึ้นอยู่กับรูปแบบผลิตภัณฑ์บัตร USDT เอง ผู้อ่านส่วนใหญ่สนใจสถานการณ์ “ใช้จ่ายรายวันวงเงินต่ำ” ซึ่งในกรณีนี้ผู้ออกบัตรที่ไม่ใช่สหรัฐฯ / ไม่ใช่แคนาดาส่วนใหญ่ใช้แค่บัตรประชาชนก็เพียงพอแล้ว แต่ถ้าคุณต้องการปลดล็อกวงเงินรายเดือนที่สูงขึ้น หรือผู้ออกบัตรจดทะเบียนในอเมริกาเหนือ / สหภาพยุโรป เลขประจำตัวผู้เสียภาษีแทบจะเป็นสิ่งที่หลีกเลี่ยงไม่ได้
ผู้ออกบัตรในสหรัฐฯ: SSN เป็นข้อกำหนดพื้นฐาน
ผู้ออกบัตรที่จดทะเบียนในสหรัฐฯ (Coinbase Card, Crypto.com Visa เวอร์ชันสหรัฐฯ เป็นต้น) เมื่อทำ KYC ระดับสูงแทบทั้งหมดจะต้องขอ SSN (Social Security Number) นี่ไม่ใช่การสร้างความยุ่งยากให้ผู้ใช้ แต่เป็นข้อกำหนดบังคับจาก FinCEN และ IRS สำหรับบัญชีการเงินประเภทการชำระเงิน — สถาบันใดก็ตามที่ให้บริการคล้ายธนาคารในสหรัฐฯ ต้องรายงานข้อมูลลูกค้าที่ถึงเกณฑ์ต่อ IRS
ผู้ออกบัตรบางรายรับ ITIN (Individual Taxpayer Identification Number) เหมาะสำหรับผู้ที่มีภาระภาษีในสหรัฐฯ แต่ไม่มี SSN (เช่น ผู้ที่ไม่ใช่พลเมือง) แต่บัตรที่เปิดด้วย ITIN มักมีฟังก์ชันด้อยกว่า: วงเงินต่ำกว่า การโอนข้ามพรมแดนถูกจำกัด และบางแคมเปญคืนเงินไม่สามารถเข้าร่วมได้
แคนาดาและสหภาพยุโรป: แต่ละที่มีมาตรฐานของตัวเอง
ผู้ออกบัตรที่จดทะเบียนในแคนาดาต้องขอ SIN (Social Insurance Number) หลักการคล้ายกับสหรัฐฯ โดยขับเคลื่อนจาก CRA (หน่วยงานภาษีของแคนาดา)
หลังจากกรอบ MiCA ของสหภาพยุโรปมีผลบังคับใช้ การสมัครบัญชีวงเงินสูงที่เกี่ยวข้องกับการชำระเงินคริปโตจะต้องมี “หลักฐานถิ่นที่อยู่ทางภาษี” — ซึ่งไม่จำเป็นต้องเป็นช่องเลขประจำตัวผู้เสียภาษีเฉพาะเจาะจง แต่อาจเป็นการรวมกันของประเทศถิ่นที่อยู่ทางภาษี + เลขประจำตัวผู้เสียภาษีท้องถิ่น + หลักฐานที่อยู่ บัญชีวงเงินต่ำ (ตัวอย่างเช่น ใช้จ่ายรายเดือนไม่ถึง 1000 ยูโร) ยังคงสามารถทำ KYC แบบง่ายได้ กฎเกณฑ์ที่แน่นอนแตกต่างกันไปตามประเทศสมาชิก ดูรายละเอียดที่ /compliance/eu
เอเชียและลาตินอเมริกา: ใช้บัตรประชาชนเป็นหลัก
ผู้ออกบัตรในฮ่องกง สิงคโปร์ ญี่ปุ่น เกาหลีใต้ เอเชียตะวันออกเฉียงใต้ รวมถึงบราซิล เม็กซิโก โดยทั่วไป KYC ระดับต้นใช้แค่บัตรประชาชน / หนังสือเดินทาง + เซลฟี่ + หลักฐานที่อยู่ ช่องเลขประจำตัวผู้เสียภาษีอาจไม่ปรากฏเลย หรือระบุเป็นตัวเลือก นี่คือเหตุผลที่ผู้ใช้ในเอเชียแปซิฟิกจำนวนมากนิยมบัตรสายเอเชียแปซิฟิก — ขั้นตอนสั้น อัตราการปฏิเสธต่ำ
ข้อยกเว้นที่ควรทราบ: ข้อกำหนดการยืนยันตัวตนจริงสำหรับบัญชีท้องถิ่นในญี่ปุ่นและเกาหลีใต้เข้มงวดกว่า แต่นี่เป็นข้อกำหนดในระดับ “ยืนยันตัวตนจริง” ไม่จำเป็นต้องเป็นระดับเลขประจำตัวผู้เสียภาษี รายละเอียดความแตกต่างดูได้ที่ /compliance/jp และ /best/for-korea
ตารางเปรียบเทียบมาตรฐานของผู้ออกบัตรต่างๆ
| ประเทศจดทะเบียนผู้ออกบัตร | KYC ระดับต้น | KYC ระดับสูง |
|---|---|---|
| สหรัฐฯ | บัตรประชาชน + ที่อยู่ | SSN หรือ ITIN |
| แคนาดา | บัตรประชาชน + ที่อยู่ | SIN |
| สหภาพยุโรป (MiCA) | บัตรประชาชน + ที่อยู่ | หลักฐานถิ่นที่อยู่ทางภาษี + เลขประจำตัวผู้เสียภาษีท้องถิ่น |
| ฮ่องกง / สิงคโปร์ | บัตรประชาชน / หนังสือเดินทาง | หลักฐานรายได้ (ตัวเลือก) |
| ลาตินอเมริกา | บัตรประชาชน | CPF (บราซิล) / RFC (เม็กซิโก) |
ตัวเลขที่แน่นอนให้ยึดตามหน้าอย่างเป็นทางการปัจจุบันของผู้ออกบัตรแต่ละราย ก่อนเปิดบัญชีควรดูหน้าขั้นตอน KYC อย่างเป็นทางการโดยตรง
คำแนะนำจากบรรณาธิการ
ควรทำ: เลือกผู้ออกบัตรที่ประเทศจดทะเบียนตรงกับสถานะถิ่นที่อยู่ทางภาษีจริงของคุณ — ผู้พำนักในสหรัฐฯ ควรเลือก Coinbase Card ผู้พำนักในเอเชียแปซิฟิกควรพิจารณาบัตรสายเอเชียแปซิฟิกก่อน ไม่ควรทำ: อย่าพยายามหลีกเลี่ยงเลขประจำตัวผู้เสียภาษีด้วยการหา “บัตรออฟชอร์ที่ไม่มี KYC” เพราะผลิตภัณฑ์ประเภทนี้มีความเสี่ยงที่จะปิดตัวหนีหรือบัญชีถูกอายัดสูงกว่าสายที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างมีนัยสำคัญ ดูการวิเคราะห์ที่เกี่ยวข้องได้ที่ /risks/no-kyc